ניהול תזרים מזומנים
הרבה עסקים כושלים כיוון שלא ניהולו נכון תזרים מזומנים השוטף של העסק. לכן קיימת חשיבות התזרים המזומנים מאפשר ראיית תמונה כוללת על מצבו / חוסנו הפיננסי של העסק על פני זמן.

 מטרות ושימושים של תזרים מזומנים
◘ תחזית לגבי מצב חשבון הבנק בעתיד
◘ מידע חשוב לקבלת החלטות בנושאי מכירות, גביה, אשראי ספקים ולקוחות וכד´
◘ כלי ערך להחלטה לגבי מסגרות אשראי נדרשות
◘ הצגה של נקודת איזון לעסק חדש או לעסק עם יתרת חובה בבנק.
◘ התראה לגבי חריגה צפויה ממסגרת אשראי (ובמקרים קיצוניים - התראה מוקדמת מפני  פשיטת רגל)

הכותב: מנכ"ל המט"י אשדוד - שוקי בן שבת.